La formazione per la consulenza e l'informazione finanziaria


In sintesi

I corsi sono progettati e realizzati per favorire l’acquisizione delle conoscenze e competenze indicate ai punti 17 e 18 degli Orientamenti ESMA, costantemente aggiornati nei contenuti e ampliati nella gamma.

Target

La formazione per la consulenza finanziaria  

Personale addetto alla fornitura di informazioni riguardanti prodotti di investimento, servizi di investimento o servizi accessori

La formazione per l'informazione finanziaria

Personale addetto alla fornitura di informazioni riguardanti prodotti di investimento, servizi di investimento o servizi accessori

Durata
Consulenza finanziaria: 130 ore circa - Informazione Finanziaria: 98 ore circa
Anno
2020
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PREMESSA

In attuazione della MiFID2, il 17 dicembre 2015 l’ESMA ha pubblicato gli Orientamenti sulla valutazione di conoscenze e competenze del personale addetto ai servizi di investimento. Gli Orientamenti si applicano a tutto il personale degli intermediari che fornisce informazioni su strumenti finanziari, servizi di investimento o servizi accessori alla clientela od offre consulenza in materia di investimenti. Per la prestazione di tali servizi, il personale deve avere una qualifica, un’esperienza appropriata e le conoscenze e competenze indicate ai punti 17 e 18 degli Orientamenti stessi. Le conoscenze e competenze sono differenziate secondo la natura del servizio prestato (informazione o consulenza) e devono essere continuamente aggiornate.

Nel Libro III, Titolo IX e nel Libro XI, Titolo I del Regolamento Intermediari, la Consob è intervenuta integrando e dettagliando gli obblighi introdotti da ESMA. Sono previsti un assessment annuale per la revisione delle esigenze di sviluppo e formazione del personale e un obbligo di formazione continua, con test di verifica delle conoscenze acquisite. Gli intermediari hanno inoltre la facoltà di dimezzare il requisito minimo di esperienza professionale per alcuni target di personale, attraverso la partecipazione a corsi di formazione con caratteristiche specifiche indicate nel Regolamento.

LA PROPOSTA

Per sostenere gli intermediari nell’adempimento dei nuovi obblighi, ABIFormazione propone ProFinanza, una piattaforma integrata di servizi per la gestione della compliance agli Orientamenti ESMA e al Regolamento Intermediari Consob, accessibile da www.profinanza.it.

ProFinanza offre servizi di assessment, e-learning per la formazione iniziale e l’aggiornamento annuale, test finali per la verifica delle conoscenze e competenze acquisite.

Ulteriori componenti ad alto valore aggiunto di ProFinanza sono: strumenti di analytics per la generazione di reportistica, ampia e differenziata, il servizio di help desk (erogato tramite una piattaforma di Customer Service Management integrata in ProFinanza) e, annualmente, la produzione di nuovi contenuti formativi e l’aggiornamento di quelli presenti in piattaforma.

 
L'ASSESSMENT

In relazione all’obbligo di effettuare, con frequenza almeno annuale, una revisione delle esigenze di sviluppo e formazione del personale (art. 81, Regolamento Intermediari Consob), ABIFormazione ha realizzato un sistema calibrato sulle conoscenze e competenze ESMA che utilizza un modulo software di Intelligenza Artificiale.

Grazie all’integrazione di una Rete Neurale Artificiale (RNA), il sistema è in grado di personalizzare dinamicamente l’assessment mediante una selezione “intelligente” dei quesiti in funzione delle risposte fornite dall’utente nel corso della prova. L’utilizzo dell’Intelligenza Artificiale consente di ridurre in modo significativo la durata dell’assessment e di generare report esaustivi e dettagliati sulla copertura della totalità delle conoscenze e competenze ESMA.

La reportistica restituita dall’assessment mappa le conoscenze e competenze del singolo utente e dell’intera popolazione aziendale coinvolta, consentendo di rilevare le esigenze di sviluppo e formazione del personale e di programmare piani formativi coerenti con i fabbisogni rilevati.

 

L’offerta e-learning soddisfa le esigenze di dimezzamento dell’esperienza professionale e di mantenimento di qualifiche idonee e assicura l’aggiornamento di conoscenze e competenze indicate rispettivamente dall’art. 79, cc. 5-10, dall’art. 80, c. 3, dall’art. 81, c. 1 e dall’art. 164 cc. 1-2 del Regolamento Intermediari Consob. Le linee di offerta sono due:

  • La formazione per la consulenza finanziaria - 5 moduli 130 ore
  • La formazione per l'informazione finanziaria - 5 moduli 98 ore

progettate e realizzate sulla base delle conoscenze e competenze richieste dagli Orientamenti ESMA, costantemente aggiornate nei contenuti e fruibili su ipertesti multimediali, arricchiti da video e casi, sia da pc (Windows e Mac) sia da tablet (IOs e Android).

Consulenza Finanziaria

I contenuti sono organizzati in 5 moduli e sono finalizzati all’acquisizione delle conoscenze e competenze indicate al punto 18 degli Orientamenti ESMA.

Modulo 1 - Prodotti e servizi di investimento

  • Concetti di base sull'investimento in strumenti finanziari
  • Tassazione dei prodotti di investimento: aspetti generali
  • Inquadramento del sistema tributario italiano riferito all’impresa e alla persona fisica
  • La classificazione dei redditi prodotti dall’impresa e dalla persona fisica
  • Principi di tassazione connessi alla residenza
  • Depositi
  • Contratti pronti contro termine
  • Titoli di debito
  • Titoli di capitale
  • Fondi Comuni di Investimento
  • Piani Individuali di Risparmio (PIR): un approfondimento
  • Prodotti assicurativi con finalità di investimento
  • New - La struttura delle polizze “linked 
  • Prodotti di investimento con finalità pensionistiche
  • Strumenti derivati
  • Prodotti strutturati
  • Prodotti complessi
  • Investments e leverage certificates
  • L’investimento sostenibile e responsabile: caratteristiche e prospettive
  • New - Investimenti sostenibili: aspetti tecnici e valutazione della performance 
  • Informazioni riguardanti i prodotti di investimento
  • Lettura e interpretazione delle informazioni chiave per i PRIIP
  • Servizi di investimento e accessori

Modulo 2 - Gestione del portafoglio: principi fondamentali

  • Asset class e analisi delle serie storiche
  • Rendimento e rischio del portafoglio
  • Il processo di asset allocation
  • Elementi di valutazione della performance
  • New - Polizze vita: la quota di retrocessione al cliente del premio assicurativo 
  • Real estate e scelte di portafoglio
  • La profilatura del rischio nelle scelte di investimento
  • L’investitore emotivo e i meccanismi di influenza delle scelte finanziarie
  • Private banking e wealth management

Modulo 3 - Mercati finanziari

  • Sistema finanziario: aspetti generali
  • Appello al pubblico risparmio e disciplina dei mercati
  • Funzioni e classificazione dei mercati finanziari
  • Struttura dei mercati e meccanismi di negoziazione

Modulo 4 - Scenario macroeconomico

  • Concetti base dell’economia
  • Economia reale e finanziaria
  • Impatto sui mercati e sul valore dei prodotti di investimento
  • Analisi e interpretazioni dei principali indicatori macroeconomici

Modulo 5 - Normativa ed evoluzione di mercato e di prodotto

  • Disciplina dei servizi d’investimento
  • Abusi di mercato
  • Antiriciclaggio
  • Requisiti di adeguatezza e obblighi per le imprese
  • New - Modalità alternative di distribuzione dei prodotti di investimento e assicurativi mediante FinTech e InsurTech 
  • New - La distribuzione dei prodotti di investimento assicurativi   
  • La finanza comportamentale e le scelte degli investitori
  • New - La cybersecurity in banca: come ci attaccano e come difenderci 

Informazione Finanziaria

I contenuti sono organizzati in 5 moduli e sono finalizzati all’acquisizione delle conoscenze e competenze indicate al punto 17 degli Orientamenti ESMA.

Modulo 1 - Prodotti e servizi d’investimento

  • Concetti di base sull’investimento in strumenti finanziari
  • Tassazione dei prodotti di investimento: aspetti generali
  • Inquadramento del sistema tributario italiano riferito all’impresa e alla persona fisica
  • La classificazione dei redditi prodotti dall’impresa e dalla persona fisica
  • Principi di tassazione connessi alla residenza
  • Depositi
  • Contratti pronti contro termine
  • Titoli di debito
  • Titoli di capitale
  • Fondi comuni di investimento
  • Piani Individuali di Risparmio (PIR): un approfondimento
  • Prodotti assicurativi con finalità di investimento
  • Prodotti di investimento con finalità pensionistiche
  • Strumenti derivati
  • Prodotti strutturati
  • Prodotti complessi
  • Investments e leverage certificates
  • L’investimento sostenibile e responsabile: caratteristiche e prospettive
  • Informazioni riguardanti i prodotti di investimento
  • Lettura e interpretazione delle informazioni chiave per i PRIIP
  • Servizi di investimento e accessori

Modulo 2 - Gestione del portafoglio: principi fondamentali

  • Asset class e analisi delle serie storiche
  • L’investitore emotivo e i meccanismi di influenza delle scelte finanziarie

Modulo 3 - Mercati finanziari

  • Sistema finanziario: aspetti generali
  • Appello al pubblico risparmio e disciplina dei mercati
  • Funzioni e classificazione dei mercati finanziari
  • Struttura dei mercati e meccanismi di negoziazione

Modulo 4 - Scenario macroeconomico

  • Concetti base dell’economia
  • Economia reale e finanziaria
  • Impatto sui mercati e sul valore dei prodotti di investimento

Modulo 5 - Normativa ed evoluzione di mercato e di prodotto

  • Disciplina dei servizi d’investimento
  • Abusi di mercato
  • Antiriciclaggio
  • New - Modalità alternative di distribuzione dei prodotti di investimento e assicurativi mediante FinTech e InsurTech
  • La finanza comportamentale e le scelte degli investitori
  • New - La cybersecurity in banca: come ci attaccano e come difenderci 

I contenuti formativi consentono di assolvere all’obbligo annuale di 30 ore di formazione per il mantenimento di qualifiche idonee e l’aggiornamento di conoscenze e competenze (art. 81, c. 1 e art. 164 cc. 1-2 Regolamento Intermediari Consob).

Possono essere inoltre fruiti per il dimezzamento dell’esperienza professionale (art. 79, cc. 5-10 e art. 80, c. 3, Regolamento Intermediari Consob).

Alcuni temi presenti nell’offerta sono eleggibili anche ai fini dell’obbligo formativo previsto dal Regolamento IVASS n. 40/2018: 33 ore nel percorso per gli informatori e 46 ore e 50 minuti nel percorso per i consulenti finanziari.

Tutti i tutti i corsi disponibili in piattaforma sono accreditati da EFPA per il mantenimento delle seguenti certificazioni:

  • EIP – European Investment Practitioner
  • EFA – European Financial Advisor
  • EFP – European Financial Planner 

Le attestazioni degli esiti formativi sono rilasciate da ABIFormazione in conformità agli obblighi regolamentari, in funzione dei risultati dei relativi test d’esame

Ufficio Gestione Clienti e Strategie di Vendita
gestioneclienti@abiservizi.it
06.6767.640
Anna Ferraiolo
a.ferraiolo@abiformazione.it
06.6767.460



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