IBIPs e prodotti assicurativi: le regole di distribuzione e l'informativa


In sintesi

A un anno dall’implementazione del quadro normativo di secondo livello della Direttiva sulla Distribuzione Assicurativa (IDD), entrato in vigore il 31 marzo 2021, il punto sull’attuazione operativa della disciplina per gli intermediari alla luce dei Regolamenti e delle Delibere IVASS e CONSOB: dalle principali novità in materia gestione della POG e del target market dei prodotti assicurativi e dei prodotti di investimento assicurativi alle regole di condotta e agli obblighi informativi nella distribuzione degli IBIPs e dei prodotti danni e non-IBIPs.

Target

Responsabili e specialisti delle Funzioni Compliance, Internal Audit, Uffici Bancassicurazione, Uffici Legali, Uffici Servizi di Investimento

Temi Principali
  • L’evoluzione della disciplina POG (Product Oversight and Governance) dei prodotti assicurativi e l’approccio della Vigilanza
  • Il Regolamento PRIIPs e i nuovi Regulatory Technical Standards (RTS): maggiore chiarezza per il cliente? 
  • La distribuzione dei prodotti danni e non-IBIPs e il Provvedimento IVASS 97/2020: valutazione di demands & needs, obblighi informativi e obblighi in materia di comunicazioni commerciali mediante tecniche di comunicazione a distanza, controlli del distributore, delle banche e degli altri operatori sez. D) del RUI sulle proprie reti
  • La distribuzione dei prodotti di investimento assicurativo da parte dei soggetti abilitati alla distribuzione assicurativa: obblighi informativi, valutazione di appropriatezza e di adeguatezza, verifica sui prodotti equivalenti, controlli del distributore
  • I fattori ESG nella progettazione e distribuzione di prodotti IBIPs
  • Le imprese italiane e la sfida dei nuovi prodotti assicurativi alla luce dei cambiamenti normativi in atto
Data
23/24 marzo 2022
Sede

Aula virtuale, attraverso piattaforma dedicata, con possibilità di interazione real time con i docenti - 

orario: 9.30 – 13.30

 

Anno
2022
Richiedi informazioni

PRIMA GIORNATA •22 MARZO 2021

La disciplina POG (Product Oversight and Governance) per i distributori iscritti in Sezione D del RUI

  • Gli interventi delle autorità in materia di POG e di distribuzione: le principali novità
  • Il doppio canale di vigilanza: le previsioni del Regolamento 45/2020 e del Regolamento Intermediari Consob
  • Le principali novità in materia di POG per i prodotti assicurativi: l’individuazione dei target market effettivi
  • Gli adempimento in materia POG per i prodotti danni e per i prodotti vita non-IBIPs
  • Gli specifici adempimenti in materia POG per i prodotti IBIPs
  • La formalizzazione dei flussi informativi e i meccanismi POG tra la compagnia mandante e il distributore SADA
  • I flussi in caso di rapporti di collaborazioni orizzontali
  • L’impatto degli interventi regolamenti di IVASS e Consob sugli organi sociali, sulle funzioni aziendali e sulla governance dei SADA

Il Provvedimento IVASS n. 97 del 4 agosto 2020

  • Le novità in materia di accordi di collaborazioni orizzontali
  • Le novità in materia di conservazione della documentazione: le modifiche all’art. 67 del Regolamento 40/2018
  • Le modifiche al Regolamento 24/2008: la gestione dei reclami dei Sezione D e la rilevanza ai fini POG
  • La rendicontazione periodica nei confronti della clientela: le modifiche al Regolamento IVASS 41/2018 e il coordinamento con gli obblighi di rendicontazione ex post da MiFID
  • Le previsioni in materia di conflitto di interesse: un confronto tra la disciplina IVASS e Consob in materia di distribuzione di contratti assicurativi
  • Le interrelazioni tra la disciplina POG e gli adempimenti in materia di controllo delle reti distributive: i flussi di controllo e presidio/monitoraggio

SECONDA GIORNATA • 23 MARZO 2021

La distribuzione dei prodotti danni e non-IBIPs e il Provvedimento IVASS 97/2020

  • Il Provvedimento IVASS n. 97 del 4 agosto 2020: l’intervento di IVASS sui prodotti non-IBIPs
  • Le novità in materia di valutazione di demands & needs: la necessaria coerenza del prodotto assicurativo
  • Gli obblighi informativi nei confronti della clientela: gli allegati 3, 4 e 4-ter
  • Gli obblighi in materia di comunicazioni commerciali mediante tecniche di comunicazione a distanza
  • I controlli del distributore sulla distribuzione dei prodotti danni e vita non IBIPs

La distribuzione dei prodotti di investimento assicurativo da parte dei soggetti abilitati alla distribuzione assicurativa

  • Il doppio canale di vigilanza: la Delibera n. 21466/2020: la distribuzione di prodotti IBIPs da parte dei SADA
  • Gli obblighi informativi nei confronti della clientela dei SADA
  • La necessaria valutazione di coerenza di prodotto offerto: il demands & needs bloccante
  • La valutazione di appropriatezza e di adeguatezza
  • La dichiarazione di rispondenza alle richieste ed esigenze e di adeguatezza
  • La verifica sui prodotti equivalenti
  • Le previsioni in materia di incentivi
  • I controlli del distributore in merito alla distribuzione dei prodotti IBIPs

Le disposizioni su polizze abbinate a finanziamenti

  • L’offerta di prodotti abbinati a finanziamenti nelle indicazioni della Vigilanza
  • Gli interventi di Ivass e di Banca d’Italia: la Lettera al mercato del 17 marzo 2020
  • Polizze obbligatorie o facoltative abbinate ad un finanziamento
  • Controlli delle reti distributive
  • Conflitti di interesse e livello dei costi

 

Elisa Isacco
e.isacco@abiservizi.it
06.6767.517



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