Percorso Professionalizzante - Payments Expert


Percorso in aula virtuale

In sintesi

Assegni, strumenti SEPA, carte di pagamento, pagamenti elettronici e da cellulare. Che si tratti di strumenti di pagamento tradizionali o innovativi, il percorso trasferisce le competenze utili a comprenderne le funzionalità, le specifiche tecniche, il framework normativo.

I moduli possono essere acquistati anche singolarmente, ma solo chi frequenta l’intero percorso potrà misurarsi con un test di verifica, che attesterà le competenze di “Payments Expert”.

Target

Responsabili e specialisti degli Uffici o Funzioni: Compliance, Carte e Monetica, Servizi e Strumenti di Pagamento, Legale e Contenzioso, Organizzazione e Processi

Data
Seconda edizione in partenza il 21 settembre 2020
Sede

Aula virtuale, attraverso piattaforma dedicata, con possibilità di interazione real time con i docenti

Anno
2020
Richiedi informazioni

Modulo 1
Il mercato dei pagamenti, gli strumenti SEPA e la PSD2
21/09/2020
23/09/2020
Modulo 2
Moneta elettronica e carte di pagamento
21/10/2020
22/10/2020
Modulo 3
Gli assegni: la digitalizzazione, le segnalazioni alla CAI e le novità antiriciclaggio
12/11/2020
13/11/2020
Modulo 4
New Digital Payments
24/11/2020
25/11/2020
Modulo 1
La Strong Customer Authentication (SCA)
09/10/2020
09/10/2020
Modulo 2
Le carte aziendali
06/11/2020
06/11/2020

Il mercato dei pagamenti vive una fase di profonde discontinuità sotto la spinta dell’evoluzione della normativa, che con l’avvio delle nuove regole PSD2 ne rimodella i confini, aprendo all’ingresso di nuovi attori e incentivando lo sviluppo di servizi digitali, e dell’innovazione tecnologica, che abilita soluzioni di pagamento innovative, più flessibili e sicure e in grado di soddisfare clienti sempre più esigenti. Per comprendere il presente e il futuro del mondo dei pagamenti, le conoscenze degli operatori bancari chiamati a gestire i servizi e gli strumenti di pagamento devono potenziarsi sotto il profilo tecnico, normativo e di compliance.

Il percorso Payments Expert risponde a questa esigenza, formando figure professionali con conoscenze utili a comprendere le funzionalità e le specifiche tecniche dei principali strumenti di pagamento, il contesto normativo che regola i servizi di pagamento, le responsabilità degli intermediari attraverso l’esame dei casi di contenzioso con la clientela.

I moduli possono essere frequentati anche singolarmente, ma solo i partecipanti che frequentano l’intero percorso potranno misurarsi con un test di verifica finale, che ne attesterà le conoscenze aquisite.

I moduli del percorso


Modulo 1 -  Il mercato dei pagamenti, gli strumenti SEPA e la PSD2
Modulo 2  - Moneta elettronica e carte di pagamento  
Modulo 3 - Gli assegni: la digitalizzazione, le segnalazioni alla CAI e le novità antiriciclaggio
Modulo 4 - New Digital Payments  


Modulo 1

  • Il mercato dei pagamenti: dinamiche in atto
  • Il sistema dei pagamenti: contesto di riferimento, quadro normativo e procedurale nazionale ed europeo
  • Il SEPA Credit Transfer
  • SCT Instant: caratteristiche, differenze con il bonifico tradizionale, modelli di business abilitati
  • Il SEPA Direct Debit
  • Il servizio SEDA (SEPA-compliant Electronic Database Alignment): caratteristiche, funzionalità e schema contrattuale
  • La Direttiva PSD 2: obiettivi e driver del cambiamento
  • I principali ambiti normativi: informativa al cliente, spese applicabili, accesso ai conti, responsabilità, rimborso di operazioni non autorizzate
  • La regolamentazione delle Terze Parti: i nuovi modelli operativi, gli attori coinvolti
  • Standard di autenticazione forte e comunicazione sicura
  • PSD 2 e normativa antiriciclaggio
  • Interazione tra PSD 2 e GDPR


Modulo 2

  • Il contesto normativo di riferimento della monetica
  • Le Autorità e il ruolo dei diversi circuiti di pagamento
  • I prodotti di monetica e i meccanismi di funzionamento
  • Gli attori e le principali componenti tecnologiche: Acquirer e Issuer, Card holder, esercente, terminali
  • Circuiti e Regolamenti: debito, credito, schema a 3 e a 4 parti
  • I Processi operativi di issuing: funzionamento, trasparenza, tempi operativi e contabili, obblighi e diritti delle parti
  • I Processi di Acquiring: POS fisico, virtuale, ATM, regolamenti, quadrature
  • Il rischio frode: la gestione del rischio e la prevenzione delle frodi
  • Operazioni di pagamento non autorizzate: profili di responsabilità e contenzioso con la clientela
  • Orientamenti dell’ABE in materia di sicurezza dei pagamenti tramite canale Internet

Modulo 3

  • Tipologie di assegni
  • La negoziazione e il circuito di incasso dell’assegno
  • Clausole apponibili
  • La digitalizzazione dell’assegno e la a nuova procedura CIT
  • Il protesto o constatazione equivalente in modalità telematica
  • Requisiti standard da rispettare in fase di stampa della materialità degli assegni
  • Le misure di sicurezza per limitare le frodi
  • La Centrale d’Allarme Interbancaria (CAI) e l’Archivio dei protestati presso le Camere di commercio
  • Esame della giurisprudenza più recente e di pronunce dell’Arbitro Bancario Finanziario in tema di assegni e segnalazione alla CAI
  • La disciplina antiriciclaggio e gli impatti operativi nella gestione degli assegni


Modulo 4

  • L’evoluzione dei pagamenti digitali, delle filiere e delle User Experience
  • Digital Wallet
  • Il POS evolve e si unisce ai dispositivi mobile
  • La tokenizzazione
  • L’evoluzione del quadro normativo per i pagamenti digitali: come la normativa recepisce l’innovazione e indirizza il mercato
  • Identità digitale, abilitatore della nuova economia digitale 
  • Instant Payment e P2P Payment: architetture e strategie
  • Virtual Currency e Cryptocurrency

Elisa Isacco
e.isacco@abiservizi.it
06.6767.517



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