La conformità della tecnologia nel contrasto al riciclaggio. EDIZIONE 2023


Autore: Fulvio Berghella

Editore
Bancaria Editrice
Anno
2023
Pagine
248
ISBN
978-88-449-1298-7
Disponibilità
Disponibile
Prezzo€ 40,00
Prezzo Promozione € 34,00
IVA esclusa 4%

L’ebook è fruibile nel formato sfogliabile sulla piattaforma ABICloud, www.abicloud.it, con le seguenti funzionalità: zoom, anteprima, indice, segnalibro, sfogliatore manuale, barra annotazioni, visualizzazione a schermo intero, evidenziatore. Entro 48 ore lavorative dal pagamento verranno inviate le credenziali per accedere all’ebook

La normativa per la prevenzione dell’uso del sistema finanziario per finalità di riciclaggio e finanziamento del terrorismo, avviata nel 1991, ha progressivamente ampliato le attività e gli adempimenti da porre in essere. La successione nel tempo di provvedimenti comunitari e nazionali ha gradualmente consentito il maggior utilizzo delle procedure informatiche fissandone le condizioni, mantenendo fermi alcuni principi fondamentali che regolano l’utilizzo di strumenti informatici di ausilio e la conseguente progettazione degli algoritmi necessari al loro funzionamento.

Il dibattito multidisciplinare che ha caratterizzato l’esperienza italiana vanta il primato di aver intuito, sin dall’origine, la necessità di utilizzare strumenti di ausilio all’individuazione di operazioni anomale da approfondire ai fini del sospetto, alla determinazione delle probabilità di rischio, all’approfondita conoscenza del cliente.

Molte delle soluzioni informatiche e organizzative ideate, realizzate e adottate dagli intermediari (GIANOS) si sono imposte come migliori prassi che hanno spesso anticipato la normativa che poi le ha omologate regolandone l’uso.

I capitoli che seguono riassumono i principi e le linee guida che condizionano l’uso e lo sviluppo delle soluzioni informatiche, tracciando in ordine cronologico, a iniziare dalle criticità affrontate e risolte nel periodo di prima applicazione, il percorso trentennale della normativa riferita alle procedure informatiche di ausilio alle segnalazioni di operazioni sospette (Cap. 1) e alla profilazione del rischio del cliente mediante algoritmi predefiniti (Cap. 2). Le parti successive approfondiscono la relazione tra indicatori di anomalia e liceità degli algoritmi, con la storia dei vincoli e delle riflessioni sull’uso di criteri deterministici, sulla secretazione e conoscibilità delle regole, sulle esigenze future dove emergono le nuove necessità derivate dai big data e dall’intelligenza artificiale, in un contesto normativo sinergico ai principi di protezione dei dati personali trattati che propongono algoritmi antropocentrici (Cap. 3). Nel Cap. 4, infine, si propone una riflessione sui risultati ottenuti in relazione all’approccio basato sul rischio e quello antecedente, unitamente ai contributi del sistema informatico di ausilio, con i primati conseguiti. Conclude una descrizione del futuro assetto della normativa antiriciclaggio europea.

Le novità dell’edizione 2023

La nuova edizione dell’e-book multimediale è stata aggiornata e ampliata con le seguenti novità:

  • I nuovi indicatori di anomalia, in vigore dal 1° gennaio 2024, e il ruolo degli algoritmi nell’utilizzo di tali indicatori
  • Le novità in materia di organizzazione, procedure e controlli interni introdotte dalla Banca d’Italia il 1° agosto 2023
  • L’attuazione degli orientamenti EBA sulla gestione efficace dei rischi e sulla prevenzione del fenomeno del de-risking
  • I recenti orientamenti del Consiglio di Stato e del Garante privacy in tema di strumenti informatici basati su metodi di IA
  • Gli ultimi provvedimenti del Garante Privacy sulla richiesta di accesso ai dati

 Ebook Multimediale: gli strumenti di consultazione

Il prodotto, fruibile sulla piattaforma ABICloud, offre un percorso di lettura in un ambiente digitale che veicola in maniera dinamica i contenuti e le informazioni proponendo diversi livelli, anche multimediali, di consultazione dei principali temi, attraverso: link ipertestuali; interventi video di esperti della materia; approfondimenti, tavole e grafici commentati; fotogallery.

L’e-book, suddiviso in 4 capitoli, propone ulteriori sezioni di analisi a cui si può accedere dalle seguenti icone:

Approfondimenti, per accedere a un livello informativo più dettagliato con infografiche, tavole e testi aggiuntivi;

Video, le testimonianze degli esperti del settore;

Fotogallery, le immagini di personaggi ed eventi;

Fonti, la raccolta dei testi normativi e non di riferimento;

Contenuti correlati, ulteriore documentazione per ampliare le conoscenze.

Note, riferimenti bibliografici e normativi, precisazioni e commenti

Introduzione
1. Procedure informatiche di ausilio alle segnalazioni
1.1 Origine del sistema preventivo e questioni interpretative
1.2 Fondamenti normativi e ruolo di ausilio
1.3 I riferimenti ai sistemi informatici di ausilio nei provvedimenti
1.4 Il ruolo di ausilio nella giurisprudenza
Procedure informatiche per la profilatura del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo

2.1 Origine della prevenzione del rischio di riciclaggio
2.2 Fondamenti normativi e classificazione del rischio

2.2.1 Le linee guida EBA
2.2.2 Il provvedimento n. 111/2021 dell’IVASS
2.2.3 Il provvedimento della Banca d’Italia del 1° agosto 2023

Indicatori di anomalia e liceità degli algoritmi
3.1 Fondamenti normativi e metodologia
3.2 Efficacia degli algoritmi
3.3 Necessità emergenti
3.4 Intelligenza artificiale e algoritmi antropocentrici
3.5 Conoscibilità e segretezza degli algoritmi
3.6 Protezione e sicurezza dei dati personali
Procedure informatiche e periodi normativi
4.1 Dal rule based al risk based. I risultati
4.2 Contributi del sistema informatico di ausilio GIANOS
4.3 Il nuovo assetto AML/CFT europeo
Note, Bibliografia, Sitografia
Sezioni multimediali



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